打造优质“固收+”策略 博时乐臻定开混合基金将于11月10日开放

财富动力网 2020-11-05 17:14

不知不觉,时间已经迈入了十一月。许多“打工人”们都在摩拳擦掌,等着双11大展身手。据最新的《中国消费年轻人负债状况报告》数据显示,当代年轻人群体中,工作90后人群以57%的实质负债率高居榜首,换言之,每100个90后打工人里,就有至少57个人负债……

其实,11月不止有你和购物节,还有一份成熟“打工人”的专属财富指南——一年一度的“乐臻计划”!

博时乐臻定开混合

基金名称:博时乐臻定期开放混合型证券投资基金

基金代码:003331

基金类型:混合型

产品风险等级:中

业绩比较基准:中债综合财富(总值)指数*60%+沪深300指数*40%

投资目标:在谨慎投资的前提下,本基金力争超越业绩比较基准,追求基金资产的长期、稳健、持续增值。

随着低利率时代到来,无风险利率持续下行,理财产品的收益也随之下降,此外,短期股市部分行业估值较高,呈震荡走势。而“固收+”产品则成了不错的投资选择。

以沪深300指数为例,当前A股的估值已处于近10年来中高位置,整体性价比相对前期降低,确定性机会相对难寻。且现阶段市场Beta收益减弱,更需要专业机构精选个股,挖掘机会。从中短期来看,股息率/10年股债收益率下行,相比权益资产,债券资产性价比抬升,但债券收益率下行需要催化剂。

11月10日—12月7日,博时固定收益总部研究组负责人王申任基金经理的博时乐臻定开混合基金(基金代码:003331)即将开放申购,该基金以定期开放运作,配置优质债券资产为主,辅以精选个股等多元投资策略力争增厚收益,一年封闭运作,可以减少频繁申购、赎回带来的流动性冲击,也有益于提高基金投资组合久期的稳定性和投资策略的一贯性,使基金经理在择时、择券以及久期策略上有更大的主动发挥空间,可以精挑细选逐步配置较安全和高收益的券种,力求在股市行情较好时把握机会,追求更高的绝对收益,以实现长期稳健增值。与此同时,一年期定开偏债混合基金的封闭期较短,可满足投资者一定的流动性需求。

王申先生,博士,于2013年加入博时基金,历任博时固定收益研究主管、固定收益总部研究组副总监。其拥有10.5年证券从业经验,2015年开始管理公募基金,至今约5.1年公募基金管理经验。当前共管理博时乐臻定开混合、博时宏观回报等9只公募基金。王申的投资风格可以归纳为“追求绝对收益、严控回撤、自上而下选股、持仓分散”。

基于这样的投资风格,其管理的基金业绩表现也十分突出。博时乐臻自2016年9月29日成立以来已经历了4个封闭期,即将迎来新的开放期。其中,由王申所管理的第4个封闭期至今回报达+10.11%,中债综合财富指数同期回报仅3.20%;第4个封闭期至今最大回撤仅-0.73%,同期上证综指最大回撤-14.62%。(数据来源:银河证券,Wind,统计区间为第4个封闭期至今,即2019.11.9-2020.10.23,同期基准为9.84%,过往业绩不代表未来收益表现)

 

数据来源:博时基金,银河证券,走势图截至日期为2020.10.23,注:博时乐臻成立于2016.9.29,2016.9.29-2019.10.14为基金经理过钧管理,2019.10.14至今为王申管理,王申任职以来回报为8.98%,过往业绩不代表未来收益

博时乐臻成立以来年化回报+7.03%

 

数据来源:博时基金,银河证券,走势图截至日期为2020.10.23,注:博时乐臻成立于2016.9.29,2016.9.29-2019.10.14为基金经理过钧管理,2019.10.14至今为王申管理,王申任职以来回报为8.98%,过往业绩不代表未来收益。

站在优秀基金经理王申身后的,是博时基金强大的固定收益团队。凭借优秀的投资业绩,博时固收在过去的12年中累计获得《中国证券报》颁发的产品单项金牛奖共10次,曾连续两年获得固定收益投资金牛基金公司奖。据海通证券数据显示,截至今年三季度末,博时基金近五年固收基金加权平均净值增长率26.35%,在海通证券13家固定收益类大公司中排名第二(注:海通证券固收大公司指按照海通证券规模排行榜近一年主动固收的平均规模进行划分,按照基金公司规模自大到小进行排序,其中累计平均主动固收规模占比达到全市场主动固收规模50%的基金公司。)。

一年一会,让我们一起来关注 “乐臻计划”。

 

【风险提示】

本材料中所提及的基金详细信息可在博时基金官方网站基金产品频道(http://www.bosera.com/fund/index.html)查询, 博时基金相关业务资质介绍网址为:http://www.bosera.com/column/index.do?classid=00020002000200010007。

一、证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

三、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

四、投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益情况,及时关注本公司向您出具的适当性匹配意见,各销售机构关于适当性的匹配意见不必然一致,且基金合同中关于基金的风险收益特征与基金的风险等级因考虑因素不同,存在差异。请根据您的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素谨慎决策,不应采信违规销售行为或宣传材料,独立承担投资风险,本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证,本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金收益存在波动风险。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

六、投资人应当通过基金管理人或具有基金销售资格的其他机构购买和赎回基金,《基金合同》、《招募说明书》、基金销售机构名单及本基金的相关公告可登陆基金管理人官方网站http://www.bosera.com/index.html查看。


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