一位投资银行的老股民:5年前只买5万工商银行,无视涨跌持有到现在是什么光景?股市真正的生钱之道

财富动力网综合 2020-07-29 18:00

(本文由公众号越声情报(ystz927))整理,仅供参考,不构成操作建议。如自行操作,注意仓位控制和风险自负。)

真正的高手都具备一种深思熟虑后做选择的战略能力——做那些“更少但是更好”的事。

喜欢打麻将的人其实都知道,一场牌打下来,糊多次小牌的人,往往不如糊一次大牌的人赢的钱多。

其实在其他领域也存在这样的规律,那些做得最好的人,往往不是做的最多的,而是那些做的次数少,而单次价值很高的人。

如今是一个机会更多、选择更多的时代,很多人都认为既然有这么多机会可选择,那做的越多,赢的概率就一定越大,其实不尽然,因为机会越多,意味着概率越小,越是有多种可能性,越是需要专注于核心竞争力。

就拿投资这件事来说,以前我经常听到这样一种理财观,叫做“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”。原理相信大家都懂,对于普通大众而言,这是一种财务上的避险策略,但对于那些投资界的高手来说,他们的做法刚好相反。

巴菲特在2017年的纪录片中说:

“我能看见1000多家公司,但我没有必要每个都看,甚至看50个都没必要。投资这件事的秘诀,就是坐在那儿看着一次又一次的球飞来,等待那个最佳的球出现在你的击球区。人们会喊——打呀。别理他们。”

 

如何才能在股市中站得住脚,这五点须知道

第一,你买的不是一张票,而是公司的股份。在你买入这家公司的股份之前,你必须要了解这家公司的主营业务,发展前景,行业特征,竞争行情,财务指标,管理水平等等。如果你远远不了解这些情况,那么,纯粹是投机,而谈不上去投资。

第二,中长期而不是短期行为。我并不是要否认短线操作,在市场震荡时并且中线趋势不明朗的情形下,如果能把握好短线操作的窍门,不失为一种很好的投资方式。但问题是难度很大,即使是长期驰骋于股市的老手也不一定能够在低价买进,高价卖出,往往是两种情况,或者频繁的进出,收益还小于手续费。或者是不知道什么时候应该买进或者卖出,到直到最后基本上没有什么收益。

第三,是鸡蛋不放在一个篮子里面,还是放在一个篮子里面。在这个方面,股神巴菲特的理念是集中资金放在有限的股票方面,从他多年的投资收益来看,确实也证明大部分的收益都来源于部分股票,例如可口可乐,华盛顿邮报等等。而另外的一些专家却是建议分散投资的风险。通过我的实践,我还是觉得投资不能分散太大,对于散户而言,最好控制在3只之内,因为人很难有精力把有限的时间放在那么多只股票的研究上面。当然,对于专业炒股的行家而言,是另外一种选择。

第四,宏观经济/国家政策,行业趋势,企业基本面,资本运营,股市趋势,和个股股价是我认为给自己制定一个股票池的几个重要参考因素。

第五,当你确定了选定的股票池之后,这个时候一是建仓的技巧,一个是考察投资人的心理学了,后者其实对前者起到了很大的影响。如何建仓,是一门很大的学问。原来别人讲过一个金字塔式的分批建仓。每个人可能也有不同的习惯,如何控制好自己的情绪,在低价的时候敢于下单,在高价的时候耐得住诱惑而不是跟高买入。

接下来我们来进行一项小数据的测算,大家都知道工商银行股票的总市值是非常大的,截止到到20191222日有21171亿元,流通市值有16015亿元,如果您5年前的投资5万元买入了工商银行的股票,之后一直放着不动,那么收益会怎么样呢?下面我们一起来看看。

 

第一年,20151222日工商银行股票收盘价为4.67元,5万元/4.67=10700股,结余31元,所以此时证券账户持仓为10700股,资金结余31元。

第二年,201678日进行了分红,102.333元,

所以分红收益1070*2.333=2496.31元,78日收盘价为4.29元,继续买入500股。此时证券账户持仓为11200股,现金余额382.31元。

第三年,201771110股派2.343元。

所以分红收益为1120*2.343=2624.16元,711日收盘价为5.06元,继续买入500股,此时证券账户持仓为11700股,现金余额为476.47元。

第四年,201871310股派2.408元。

所以分红收益为1170*2.408=2817.36元,713日收盘价为5.36元,继续买入600股,此时证券账户持仓为12300股,现金余额为77.83元。

第五年,20197310股派2.506元。

所以分红收益为1230*2.506=3082.38元,73日收盘价为5.67元,继续买入500股,此时证券账户持仓为12800股,现金余额为325.21元。

截止到20191222日,工商银行股票此时收盘价为5.94元,持仓金额为12800*5.94=76032元,加上现金余额325.21元,所以到今天为止,持仓市值为76357.21元。

所以我们可以算出买入工商银行股票5年的收益率为(此时持仓市值76357.21-本金50000)/50000=52.7144%

我们可以得出这五年平均每年收益率为52.7144%/5=10.5429%

由于时间原因,拿了之前算的给大家做案例,其实到今天收益远不止如此。

主力洗盘不会跌破重要均线的原因有以下几点

1)要保持股票上涨趋势

主力在拉升股票前一般都是已经吸筹了筹码,主力在拉升一波之后要进行洗盘,目的就是清洗一些获利筹码;为后期拉升减轻抛压而已;所以主力洗盘的目的只是稍微震仓而已,一定要保持股票的上涨趋势,洗盘一旦跌破重要支撑的话,趋势走坏,转弱的话很多筹码会出局,对于主力控盘大大不利,所以不破重要支撑就是为保持股票的上涨趋势。

 

2)要稳住投资者持股信心

其次就是主力洗盘不破重要均线原因也有要稳住投资者的持股信心,很多个人投资者都是技术派的人,重点就是研究均线,尤其是60日均线,很多投资者被认为生命线,一旦跌破了就赶紧出局;同样的假如主力想要洗盘把重要均线都跌破了,明显对于持股者信心动摇,造成很多投资者不看好股票后期,直接蜂拥而出的话对于主力造成很大压力。

 

3)主力要节约成本

主力控盘一只票都是需要消耗大量的真金白银的,不管是股价的拉升还是砸盘,都是需要用真金白银去控盘;再加上任何一个笔的操作买卖都是需要支付一定的手续费;所以主力洗盘没卖出一笔大单就要增加自己的成本;最重点的就是假如把股价砸盘跌破重要均线,个人投资者蜂拥而出,主力为了后期拉升股价必然要稳住股价不能大跌,一旦砸盘太低,后期再度拉升的话消耗主力更多资金,从而直接拉高主力的持仓成本;我个人认为这就是主力洗盘不跌破重要均线的真正原因。

 

以上三点就是主力洗盘为什么不跌破重要均线的真正原因;因为主力洗盘的目的一般都是为清洗浮动筹码,清洗获利筹码,把小部分筹码出局之后,对于主力后期拉升减轻抛压的力度,并非真想把股票趋势走坏,把所有散户都赶出局,这样的话对于主力不利,主力拉升也是同样会借助散户的力量把股价推高,主力好节约成本在高位获利出局。

18日均线买卖法,个股的主力成本线!

在很多时候,选股就是寻找股价的庄家的成本线。庄家成本线方向向下,则空仓观望休息;向上,则买入做多出股待涨。

据历史统计:18 日均线是大部分个股的主力成本线。

 

操作方法:

修改均线指标参数,只保留一条均线 MA参数设置 18(这个应该都会设置的)

修改成交量参数,只保留( 6 36 )(这个也不难)都是软件指标的基础设置

如图:

 

操作要点:

1.波段买入:股价在下跌趋势中,K线梁旭三天收盘价站上18日均线,并且18日均线走势由向下转为向上,同时量能的辅助6 日均线 金叉36日均量,则为买入信号 ,第四天开盘就可买入。如下图:

 

2.波段卖出:在股价上涨趋势中,K线连续三天收盘价跌破18日均线,并且18日均线由向上转为向下或走平,同时 量能均线 6日均量 死叉下穿36日均量,则为卖出信号。如图:

 

3.加仓或补仓:股价在上升运行中,股价每次回踩18日均线,而十八日均线走势依然向上的时候,量能线依然在金叉内 则可以加仓。如图:

 

4.止损或获利清仓:股价跌破18日均线,均量 死叉。止损或清仓处理。

 

方法简单易懂,很多人也都知道 清楚 难在执行合一 去坚持这样做。

就一条均线 一个量能,根据长期验证,长期赚多亏少,总体自己的收益不断的提高。

牢记6大底部反转信号:

1、止跌超稳买点

个股脱离15日均线、30日均线出现连续快速下跌,但15日乖离率下到-20%以下后,股价止跌企稳并出现回升行情时是短线买点。

2、均线起涨买入

30日均线是一个非常重要的参考,大多数主力做盘也能通过30日均线得出参考,30日均线向下走平再上拐的,通常后续都会有大约10%以上的涨幅,短线操作用这个方法可以收到意想不到的效果,结合五日和十日均线效果更佳。

3、回调三角形态

在回调的过程中会有很多形态,回调成三角形的一种形态,虽然是回调,但低点不能破前低,我们也称V或W底。

4、均线粘合后向上发散

大家都知道均线粘合是一个蓄力的形态,意味要变配,均线粘合要辨别是向上还是向下,只有向上才可以参与,切记!

5、希望之星

十字星出现在持续下跌末期的低价区,称为"希望之星",这是见底回升的信号。尤其是一些低开跳空大十字星,其见底信号更为强烈。出现在低价区,股价有望形成反转走出一波中级行情。很多个股见底反转都是从十字星形态开始,因此,研究低位跳空十字星很有必要,有助于提高抓住牛股的胜算率。

技术形态:

在单日K线形态中,十字星通常意味着多空双方势均力敌,买卖变盘,有转势可能。当股价经过长期大幅下挫之后,跳空出现一颗十字星,最好伴随有放大的成交量。此时往往意味着多空双方势力从空方占优势演变为双方形成均势,筑底有望完成。如果隔日再放量出现一根大阳线,则多方优势确立,股价将急转直上。

操作要点:

1、此信号一定要位于股价长期下跌之后的低价区,可信度较高。

2、日K线出现十字星当天伴随放大的成交量。

3、隔日若出现放量阳线,则信号更可信,可大胆跟进,中线持有。

6、杀阴起涨

“杀阴起涨”战法主要是描述一种短线操作的重要方法。毫无疑问,对这种“杀阴起涨”技术的娴熟运用,会令你获得一种酣畅淋漓的赢利快感!但是,我必须告诉你,切莫因一两次成功而飘飘然。杀阴起涨的短线操作方法,重在规避短期风险,而非短期赢取暴利的捷径。

计算主力筹码通达信公式,探测主力资金抄底强势股

如果你入市多年,还不会选股和买卖,不妨试试“牛股提示选股器”,选出的结果都是有主力而且有黑马潜质的股票,接下来我们要做的就是寻找入场位置,如何高抛低吸,如何寻找顶点及时离场;

公式代码复制过来难免造成部分格式错误,如果不能成功导入,可以关注公众号:越声情报,免费拿源!

 

套牢盘:(1- WINNER(C))*100,STICK,COLORFFFF00,LINETHICK4;

获利盘:WINNER(C)*100,STICK,colorred,LINETHICK4;

控盘筹码:(0.1-WINNER(C/1.1))*100,STICK,COLORFF00FF,LINETHICK4;

浮筹:(WINNER(C*1.1)-WINNER(C*0.9))*80,STICK,colorblue,LINETHICK4;

筹码重心:(HHV(获利盘,20)+LLV(获利盘,20))/2,coloryellow,LINETHICK3;

吸筹:IF(VAR8>100,100,VAR8)*VAR1,COLORRED;

庄家吸筹:STICKLINE(吸筹>-150,0,吸筹,8,0),COLORRED;

散户: 100*(HHV(HIGH,M)-CLOSE)/(HHV(HIGH,M)-LLV(LOW,M)),COLORFFFF00,LINETHICK2;

RSV:=(CLOSE-LLV(LOW,N))/(HHV(HIGH,N)-LLV(LOW,N))*100;

K:=SMA(RSV,3,1);

D:=SMA(K,3,1);

J:=3*K-2*D;

庄家:EMA(J,6),COLORFF00FF,LINETHICK2;

 

炒股,做的不是加法,是减法

投机市场本身是中性的市场,它不好,但是也不坏。

所以它不是幸运者的天堂,也不应该是失意者的地狱。

它只是一个有自己运行规律的市场。

它只是忠实的执行着所有交易者提出的交易需求,它从不会取悦某一个交易者,也不会去刻意讨好某一个交易者,不管你是做多还是做空,它总是有自己的方向,所有的好恶都是交易者把主观愿望和感受强加给它的结果,觉得它好或者坏的只是交易者自己的感受,同样,觉得它是天堂或者地狱也是交易者自己的心理感受。

好恶皆由心生,当你在凝视深渊的时候,深渊也在凝望着你,你把市场当做深渊,实际上也就把自己放在了深渊里,愿赌服输这是成年人的世界里最基本最公平的法则,关于这一点,投机市场跟赌场确实是一样一样的,即使就算是赌客,也是有人输得起,有人输不起,只是当欲望像一匹脱缰野马所谓时候,又有几个人能守得住自己呢?

还有一个更深层的问题,市场的规律通常都不是你认为的那个规律,更不是你主观给创造的规律。

交易的核心是怎么盈利,这不假,可是很多交易者弄错了,这个过程不是加法,而是减法。加法是指最终的盈利是由所有盈利的单子构成的,每一次交易不允许有亏损的单子,每一次都要求尽善尽美不能有失误,每一笔的小的盈利加起来构成了总盈利,可是人类生活中有这种完美么?

减法是指最终的盈利是所有盈利的单子减去所有亏损的单子,要求盈利的额度要高于亏损的额度,一方面要求盈利的单子赚的尽可能多,另一方面要求亏损的单子亏的尽可能少,或者亏得尽可能的少,凡事有舍才有得,做什么事情都是要有成本的,这才是人类最基本的生活原则,小的亏损也就是大的盈利的成本。

其实,这也就是截断亏损,让利润奔跑。

问一句,市场的风险都有哪些,几乎所有的交易者都可以列举出很多,比如黑天鹅事件,黑庄资金破坏公平竞争等,但很少有交易者能意识到真正的风险不是在市场,而是在自己输不起的内心,不论是上涨和下跌,方向越明显,空间越大的时候,往往是越多交易者亏损越多的时候,就在于内心喜欢抄底和摸高的矛盾心态。

生活里能输的起人不多,每个人都是这个世界的过客,所以本性上觉得理应多获取一些,享受生活,享受梦想,而这离不开金钱作为物质基础,所以在一日千金的投机市场,能输的起金钱的交易者就更少了,也正是因为输不起,所以多数交易者都喜欢并且致力于做交易的加法。

 

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(以上内容仅供参考,不构成操作建议。如自行操作,注意仓位控制和风险自负。)

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