南京银行违规惊人 2天收21张罚单金额超1400万

财富动力网 2020-06-16 06:22

《投资快报》记者关注到,近日中国银保监会连续公示数十张行政处罚信息公开表,全部剑指南京银行(601009)各地分行。6月这两天,该行共收到来自监管层的21张罚单,罚没资金超1400万,其中,信贷、理财、同业等业务成为南京银行受罚的“重灾区”。值得注意的是,这21张罚单中,处罚最为严重的是针对南京银行总行的罚单,罚款610万元,并没收违法所得137701元。

据记者统计,21张罚单中,15张开向了南京银行分行或分行员工,涉及江北新区分行、扬州分行、盐城分行、南通分行、镇江分行、宿迁分行、无锡分行、泰州分行、连云港分行、淮安分行、常州分行;5张罚单开向南京银行总行;另有一张罚单开向南京银行大厂支行。

15张罚单所指向的11家分行已经涵盖南京银行的大多数分行。据了解,自2007年设立第一家分行以来,南京银行跨区域经营不断推进,先后设立了泰州、上海、无锡、北京、南通、杭州、扬州、苏州、常州、盐城、南京、镇江、宿迁、连云港、江北新区、徐州、淮安等17家分行。

21张罚单中的违规事由则主要涉及信贷资产被挪用;违规办理信用证业务;发放消费贷款进入证券市场和房地产市场;贷款发放严重不审慎;个人消费贷款资金被挪用于购买理财、投资证券、购房或偿还贷款等。

另外,更有多位分行行长、副行长、负责人被点名批评,直指其对分管部门长期失察,让业务长期处于无章可循状态,存在明显失职行为。其中,南京银行江北新区分行行长谈卫立在一天内共收到两张罚单,违规事由一栏显示其“任职期间该分行信贷资产转让业务长期处于无章可循状态,分行内控和员工管理不到位,存在明显失职行为,应负管理责任”。

值得注意的是,这21张罚单中,处罚最为严重的是针对南京银行总行的罚单,罚款610万元,并没收违法所得137701元。其违规事由包括:1.未将部分银行承担风险的业务纳入统一授信管理;2.同业投资资金违规用于支付土地出让金;3.同业投资资金违规用于上市公司定向增发;4.同业投资资金违规用于土地储备开发;5.违规为第三方金融机构同业投资业务提供信用担保;6.理财产品之间相互调节收益;7.理财资金投资非标债权资产总额超过规定上限;8.面向一般个人客户销售的理财产品违规投资权益类资产;9.理财资金与自营资金未充分隔离;10.理财投资非标业务未比照自营贷款管理;11.关联方管理不全面;12.违规向关系人发放信用贷款;13.债券投资操作不规范。

南京银行收到21张罚单事发,距离其新任行长上任还不足一月。5月12日,南京银行(601009.SH)发布公告称,其近日收到银保监会江苏监管局下发的批复,核准林静然担任该行行长的任职资格。而在林静然出任行长之前,南京银行行长一职空缺长达一年,期间行长职责则由该行董事长胡昇荣代为履行。

据了解,南京银行于2007年7月19日在上交所挂牌交易,是A股首家城商行。自2007年4月,南京银行设立首家异地分行开始快速扩张,下辖17家分行,191家营业网点。财报显示,南京银行自2019年第一季度起的营收、净利润增速均有所下滑。数据显示,2019年第一季度至第四季度,该行营业收入同比增速分别为30.3%、16.95%、16.68%、10.74%,保持下滑趋势。

同期,南京银行归属于上市公司股东的净利润同比增速分别为15.04%、15.07%、15.95%、2.6%,在2019年第四季度呈现断崖式下降情形。纵观2019年全年,该行归属于上市公司股东净利润也较2018年放缓2.06个百分点。

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6月5日领罚单一览

常州监管分局罚单显示,南京银行常州分行被处罚的原因在于信贷资金被挪用及银行承兑汇票贸易背景不真实。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,常州监管分局对南京银行常州分行罚款人民币65万元。

淮安监管分局罚单显示,南京银行淮安分行被处罚的原因在于虚增贷款规模,多层嵌套规避资金监控。依据《金融违法行为处罚办法》第十六条第(三)项;《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,淮安监管分局对南京银行淮安分行罚款人民币35.375万元,并没收违法所得10.375万元。

连云港监管分局显示,南京银行连云港分行被处罚的原因在于贴现资金直接转回出票人账户。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,连云港监管分局对南京银行连云港分行罚款人民币30万元。

南通监管分局罚单显示,南京银行南通分行被处罚的原因包括:违规签发银行承兑汇票、违规办理商票保贴业务、违规办理信用证业务以及发放消费贷款进入证券市场和房地产市场。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,南通监管分局对南京银行南通分行罚款人民币110万元。

泰州监管分局罚单显示,南京银行泰州分行被处罚的原因包括:流动资金贷款被挪用于项目建设、流动资金贷款被挪用于购买理财、银票业务贸易背景不真实。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,泰州监管分局对南京银行泰州分行罚款人民币80万元。

无锡监管分局罚单显示,南京银行无锡分行被处罚的原因包括:个人消费贷款资金被挪用于购买理财、投资证券、购房或偿还贷款;票据贸易背景审核不严。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,无锡监管分局对南京银行无锡分行罚款人民币65万元。

宿迁监管分局罚单显示,南京银行宿迁分行存在非标资产业务投后管理不到位以及项目贷款管理不到位的违法违规行为。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,宿迁监管分局对南京银行宿迁分行罚款人民币48万元。

镇江监管分局罚单显示,南京银行镇江分行存在委托贷款资金流向与约定用途不符的违法违规行为。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,镇江监管分局对南京银行镇江分行罚款人民币40万元。

扬州监管分局罚单显示,南京银行扬州分行存在贷款发放严重不审慎,滚动签发银行承兑汇票、以票吸存、虚增存贷规模,客户经理违规代客保管的违法违规行为。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,扬州监管分局对南京银行扬州分行罚款人民币90万元。

盐城监管分局对南京银行盐城分行开出两张罚单,分别指出其未监督贷款资金按约定用途使用和信贷资产不洁净转让这两项违法违规行为,并依据《中华人民共和国银行业监督管理法》 第四十六条第(五)项,对南京银行盐城分行罚款人民币共80万元。

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